Зачем нужна верификация на биржах – мнения экспертов

Верификация на криптобиржах в последние годы уже стала нормой. Изначально криптовалюта и задумывалась как анонимный инструмент, но это было до того, как в ней начали концентрироваться миллионы долларов.

Разберемся, зачем нужна верификация на биржах, какие у нее плюсы и минусы, по мнению экспертов Profinvestment.

На что влияет KYC

KYC (Know Your Customer) – проверка, которую обычно называют просто верификацией, она подразумевает сбор личных данных о пользователе. Как правило, сюда входят паспортные данные, ФИО, адрес, иногда также источники дохода или фотография.

Мнения экспертов по поводу необходимости KYC сводятся к нескольким тезисам.

• Верификация играет важную роль в обеспечении безопасности пользователей и соблюдение законодательства. Она позволяет идентифицировать клиентов и предотвращать возможность использования площадки для незаконных действий, таких как отмывание денег и финансирование терроризма.
• KYC помогает платформе завоевать доверие пользователей. Создается впечатление, что биржа серьезно относятся к безопасности и соблюдению правил, что повышает репутацию. Также биржи с KYC обычно выше в рейтинге доверия на различных мониторингах и агрегаторах.
• В то же время эксперты подчеркивают важность приватности в мире криптовалют. Требование обязательного прохождения верификации отчасти нарушает право человека на анонимные финансовые операции.

Нужно отметить, что многие криптобиржи используют компромиссный вариант, а именно – многоуровневую верификацию.

К примеру, на начальном уровне пользователь может только вводить и выводить криптовалюту в рамках строгих лимитов, торговать ей. На втором уровне (подтвердив личность) получает возможность пополнения и вывода с помощью фиата, а также расширяет лимиты. А на третьем (подтверждения адреса) расширяет лимиты до максимума и имеет возможность, например, заказать пластиковую карту.

Бывают ли биржи без верификации

К биржам без верификации обычно относят те, которые имеют многоуровневую проверку, то есть позволяют анонимно совершать операции с криптовалютой.

Также есть платформы, которые запрашивают проверку только по необходимости, например, при выводе в особенно крупных размерах.

Централизованных бирж, где KYC отсутствует в принципе, на 2023 год практически нет. Желающим торговать анонимно следует присмотреться к децентрализованным биржам (DEX).